Formuerådgivning

Hvad er formuerådgivning hos Maj Bank

Vi fokuserer på enkelthed, viden og kvalitet, hvilket betyder at vi forsøger at tilbyde formuerådgivning alene ud fra din formue. Hos Maj Bank kan vi rådgive om din formue uanset om du har penge sparet op i fri opsparing, pension eller via din virksomhed.

Vi tilbyder ikke lån og kredit hos Maj Bank og derfor kan vi ikke tilbyde gældsrådgivning i vores formuerådgivning.

Vores rådgivning er med udgangspunkt i:

1. Helhedsorienteret tilgang: Rådgiveren ser på alle kundens aktiver som en helhed og kan derfor bedre planlægge for en optimal fordeling af investeringerne mellem pensionsmidler, frie midler og eventuel virksomhedsmidler. Dette kan sikre en bedre afbalancering af risiko og afkast over tid.
2. Skattemæssige fordele: Ved at optimere hvor og hvordan midlerne placeres, kan en formuerådgiver hjælpe med at minimere skattebyrden. For eksempel kan nogle investeringer være mere fordelagtige i en pensionsopsparing på grund af skattefordelene, mens andre kan være bedre placeret som fri opsparing.
3. Tilpasset risikostyring: Afhængig af kundens alder, indkomstniveau og livssituation, kan formuerådgivningen hjælpe med at justere investeringsrisikoen. For eksempel kan en ældre kunde nær pensionsalderen have brug for en mere konservativ investeringsstrategi for pensionsmidlerne, mens de stadig kan tage større risici med den fri opsparing.
4. Strategisk rebalancering: Markederne ændrer sig, og det kan derfor være nødvendigt periodisk at tilpasse investeringsporteføljen. Rådgiveren hjælper med regelmæssigt at rebalancere porteføljen for at sikre, at den forbliver i tråd med kundens mål og risikotolerance.
5. Personlig og professionel støtte: Kunder får adgang til ekspertise og professionel vejledning, der kan hjælpe dem med at navigere i komplekse finansielle beslutninger og markedsudsving.

Få en personlig formuerådgiver

Hos Maj Bank har du altid en personlig rådgiver hvis din samlede formue hos Maj Bank er større end 1,5 mio. kr.

Hvorfor vælge formuerådgiver hos Maj Bank?

Vi tager altid udgangspunkt i kunden og forsøger at skabe et godt langsigtet afkast. Vores fokus er på viden, kvalitet og enkelthed og du har altid din egen rådgiver.

Ofte stillede spørgsmål om formuerådgivning (FAQ):

Hvad får du ud af formuerådgivning?
Hjælp til at optimere din formue ud fra dine personlige forhold, skat og risiko

Hvordan definerer man formue?
Hos Maj Bank kan formue være: Fri opsparing, pensionsmidler og virksomhedsmidler

Kan I også hjælpe hvis man har en virksomhed?
Ja, vi kan også hjælpe med at investere penge i din virksomhed